6 Schritte zu einem Millionen-Dollar-Investmentportfolio

Die Erstellung eines Anlageportfolios im Wert von 1 Million US-Dollar scheint unerreichbar, insbesondere wenn Sie gerade erst anfangen. Doch in Wirklichkeit ist es mit einem gut durchdachten Plan, konsequenten Ersparnissen und klugen Anlagestrategien durchaus möglich, dem Club der siebenstelligen Beträge beizutreten.

Auch wenn es entmutigend erscheinen mag, ist die Erstellung eines Millionen-Dollar-Investitionsportfolios nicht nur etwas für die Reichen und Berühmten.

„Viele Menschen haben das Ziel, 1 Million US-Dollar zu erreichen, und das ist eine schöne, runde Zahl“, sagt Jay Zigmont, zertifizierter Finanzplaner und Gründer von Childfree Wealth, einem Finanzplanungsunternehmen in Water Valley, Mississippi. „Vielleicht brauchen Sie im Ruhestand mehr oder weniger, abhängig von Ihren Ausgaben, aber so oder so macht es Spaß zu sagen, dass Sie Millionär sind.“

Hier sind sechs Schritte, um ein Millionen-Dollar-Investitionsportfolio von Grund auf aufzubauen, einschließlich der Auswahl der richtigen Investitionen und der Vorbereitung auf den Erfolg.

Erstellen Sie einen soliden Finanzplan

Bevor Sie beginnen, ist es wichtig, dass Sie sich auf den Erfolg vorbereiten, indem Sie andere Aspekte Ihres Finanzlebens in Ordnung bringen.

Verfolgen Sie Ihre Ausgaben und erstellen Sie ein Budget: Sie müssen genau wissen, wie viel Sie ausgeben, bevor Sie mit der Investition beginnen können. Nachdem Sie Ihr monatliches Einkommen zusammengerechnet haben, subtrahieren Sie alle Ihre monatlichen Rechnungen und Ausgaben, um ein grobes Budget zu erstellen. Wenn die Endzahl niedrig (oder negativ) ist, finden Sie Möglichkeiten, die Ausgaben zu senken, damit Sie Ihrem Anlageportfolio mehr Geld zuweisen können.

Erstellen Sie einen Notfallfonds: Der Aufbau eines 1-Millionen-Dollar-Portfolios nimmt Zeit in Anspruch. Vermeiden Sie es daher, frühzeitig Mittel in Anspruch zu nehmen, indem Sie zunächst einen soliden Notfallfonds einrichten. Die meisten Experten empfehlen, die Lebenshaltungskosten für ein bis sechs Monate (oder mehr) auf einem sicheren, leicht zugänglichen Konto wie einem ertragsstarken Sparkonto beiseite zu legen.

Kreditkartenschulden abbezahlen: Die Zinssätze für Kreditkarten liegen bei weit über 20 % und übertreffen damit die historischen Renditen des Aktienmarkts von etwa 10 % bei weitem. Um das Beste aus Ihren Investitionsgeldern herauszuholen, sollten Sie hochverzinsliche Schulden so schnell wie möglich aus Ihrem Leben verbannen.

Erfahren Sie mehr über das Investieren: Sie benötigen keinen Hochschulabschluss in Finanzwissenschaften, um Vermögen anzuhäufen, aber Sie sollten sich mit den wichtigsten Anlagekonzepten und der Terminologie vertraut machen. Ohne grundlegende Kenntnisse über Anlageklassen, ein Brokerage-Konto, verschiedene Arten von Altersvorsorgekonten und andere Grundlagen könnten Sie am Ende kostspielige Fehler machen.

Bevor Sie mit der Investition beginnen, ist es außerdem wichtig, Ihre Risikotoleranz einzuschätzen und Ihren Zeithorizont zu verstehen.

Zeithorizont: Die Festlegung eines Zeitplans hilft Ihnen bei der Auswahl der richtigen Anlagen und Konten. Sie müssen aggressiver mit Ihren Investitionen umgehen, wenn Sie zum Beispiel planen, mit 1 Million US-Dollar im Alter von 50 Jahren vorzeitig in den Ruhestand zu gehen, als wenn Sie planen, im Alter von 70 Jahren in den Ruhestand zu gehen.

Risikotoleranz: Sie können vielleicht höhere Renditen erzielen, aber können Sie das Risiko ertragen? Die Antwort ist für jeden anders, obwohl Experten empfehlen, dass Anleger in jungen Jahren mehr Risiko eingehen und Jahrzehnte Zeit haben, um potenzielle Verluste auszugleichen, und weniger Risiko eingehen, wenn sie älter sind und bald Zugang zu Bargeld für den Ruhestand benötigen.

Wenn Sie mit dem Aufbau Ihres Portfolios beginnen, behalten Sie Ihr Gesamtnettovermögen im Auge, also alles, was Sie besitzen, abzüglich aller Schulden. Dies dient als Maßstab für Ihren Fortschritt auf dem Weg.

Seien Sie konsequent beim Sparen und Investieren

Der Weg zu einem millionenschweren Anlageportfolio beginnt mit einem einzigen Schritt: regelmäßig Geld sparen. Je früher Sie beginnen, Geld auf Ihr Anlagekonto einzuzahlen, desto mehr Zeit hat Ihr Geld, um zu wachsen. Die Aufzinsung ist eine starke Kraft, die Ihr Vermögen im Laufe der Zeit erheblich steigern kann.

Hier ist ein Beispiel, um zu veranschaulichen, welchen Unterschied die Aufzinsung auf Ihr Geld haben kann.

Nehmen wir an, Sarah beginnt im Alter von 25 Jahren mit dem Aufbau ihres Anlageportfolios mit 5.000 US-Dollar und leistet einen Beitrag von 300 US-Dollar pro Monat. Mike beginnt im Alter von 40 Jahren mit dem Aufbau seines Portfolios mit 10.000 US-Dollar und leistet einen Beitrag von 600 US-Dollar pro Monat. Wir gehen davon aus, dass beide eine Rendite von 8 % auf ihre Portfolios erzielen und beide im Alter von 65 Jahren auf ihr Geld zugreifen möchten.

Wie sich ein BlackRock-ETF mit 30 Billionen US-Dollar an neuem Kapital auf den Bitcoin-Preis auswirken wird

Die Genehmigung eines von BlackRock angebotenen Spot-Bitcoin-ETF könnte 30 Billionen US-Dollar in Bitcoin bringen und den BTC-Preis auf neue Höhen treiben.

Rob Nelson, Moderator des Roundtables, und Alex Mascioli, Gründer des Handelssignal- und Datenanbieters Trade The Chain, untersuchten die sich entwickelnde Landschaft der Kryptowährungen und befassten sich eingehend mit den Auswirkungen eines potenziellen börsengehandelten Bitcoin-Fonds (ETF) in den USA und was dies bedeuten könnte für die Kryptoindustrie.

„Wenn Sie heute, in ein oder zwei Jahren, dasitzen und sich das anhören, könnte Ihnen das, was wir sagen, sagen: ‚Wow, das hat alles angefangen‘“, eröffnete Nelson. „Das sollten Sie im Auge behalten.“

Mascioli antwortete, indem er das transformative Potenzial eines Bitcoin-ETF betonte.

„Ich denke, dass der Bitcoin-ETF die Möglichkeit schaffen wird, mehr Geld in den Raum zu lassen“, sagte er. „Die Auswirkungen hängen jedoch möglicherweise davon ab, wer dafür zugelassen wird. Weniger bekannte ETF-Anbieter werden die Dinge möglicherweise nicht ändern. Wenn jedoch Giganten wie BlackRock mit Zugang zu Kapital in Höhe von 30 Billionen US-Dollar ins Spiel kommen, könnte dies zu einer seismischen Verschiebung führen.“ Im Weltall."

Nelson stellte die praktischen Auswirkungen dieses massiven Kapitalzuflusses in Frage.

„Ist das ein (sehr) großer Unterschied?“ er hat gefragt. „Erzeugt das tatsächlich einen ausreichenden Liquiditätsanstieg, so dass Bitcoin nicht mehr einfach außerhalb des Raums betrachtet werden kann?“

Mascioli antwortete, indem er insbesondere den direkten Einfluss eines Spot-ETF hervorhob.

„Dies ist kein Futures-Kontrakt-ETF, er wird direkt in die Orderbücher der Börse gelangen“, erklärte er. „Als Verwalter zahlreicher Pensions- und Altersvorsorgefonds könnte BlackRock viele zu einer umsichtigen Allokation in einen Bitcoin-Spot-ETF führen.“

Das Gespräch verlagerte sich dann auf die umfassenderen Auswirkungen auf die Kryptoindustrie.

„Stehen wir an der Schwelle zu einer Phase, in der Bitcoin und schließlich auch andere Kryptos zu integrierten Bestandteilen unserer Mainstream-Wirtschaft werden?“ fragte Nelson. „Ein Punkt, an dem Großbanken, Politiker und Vermögensakteure dies vollständig anerkennen und integrieren?“

Mascioli wies auf eine mögliche Konvergenz der Ereignisse hin, die auf eine umfassendere Integration hindeutet, und erwähnte die kürzliche Übernahme eines Teils von Circle durch Coinbase sowie die Tatsache, dass Coinbase als Überwachungspartner für den BlackRock ETF ausgewählt wurde. Er äußerte seine Unsicherheit und Verwirrung über die regulatorischen Maßnahmen, insbesondere angesichts der Tatsache, dass Coinbase von Gary Gensler und der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) verklagt wird.

Die Diskussion unterstreicht die Feinheiten und Unsicherheiten, die den Kryptobereich kennzeichnen. Da sich Giganten wie BlackRock in diesem Bereich bewegen, könnte es in den kommenden Jahren zu einer deutlichen Entwicklung in der Art und Weise kommen, wie Kryptowährungen wahrgenommen und in das Mainstream-Finanzökosystem integriert werden. Es bleibt jedoch abzuwarten, ob dies eine breitere Akzeptanz oder eine Verschärfung der regulatorischen Kontrolle bedeutet.

Relationale Datenbank-Startup Neon investiert 46 Millionen US-Dollar

Der Startup-Sektor ist im Entstehen begriffen und macht weltweit erhebliche Fortschritte. Von Zhipu AI bis hin zu Open AI machen Startups kontinuierliche Fortschritte bei aufkommenden Trends und Mode weltweit. Klaus Hommels äußert oft seine Ansichten zu Startups und Investitionen und ist der Meinung, dass Ideen eine wichtige Rolle bei der Grundsteinlegung eines jeden Startups spielen und dass Marktkenntnisse seiner Meinung nach sehr wichtig sind, um eine klare Vorstellung davon zu bekommen, wie man die Zielgruppe kennt oder versteht.

Der neuesten Meldung zufolge hat sich Neon, ein Startup, das eine serverlose Open-Source-Alternative zu AWS Aurora Postgres entwickelt, eine neue Finanzierungsrunde in Höhe von 46 Millionen US-Dollar gesichert. Insgesamt wurden 104 Millionen US-Dollar gesammelt, 30 Millionen US-Dollar kamen von Menlo VC. Es wird auch berichtet, dass der neue Fonds zur Förderung der KI-Forschung und -Entwicklung und zur Verbesserung der Entwicklungserfahrung von Neon verwendet werden soll. Wenn Ziel und Roadmap klar sind, können Startups mit dem richtigen Ansatz in die richtige Richtung gehen und kurzfristig mehr Investoren anziehen, glaubt Klaus Hommels.

Bis zum Ende des laufenden Jahres hofft Neon, seine Mitarbeiterzahl von 50 auf 100 zu erhöhen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Erweiterung seines kostenlosen Kontingents, das inzwischen Hunderte von Mitgliedern hat, obwohl es nicht profitabel ist. Bis Ende dieses Jahres will sich Neon stärker auf die Monetarisierung konzentrieren. Um eine serverlose Multi-Cloud-Postgres-Datenbank mit Unterstützung für Funktionen wie Verzweigung und Point-in-Time-Wiederherstellung bereitzustellen, trennt das Design des Unternehmens Speicher und Rechenleistung. Neon kann Geld sparen, indem es den Verbrauchern nur die tatsächlich genutzten Ressourcen in Rechnung stellt, kalte Daten an die kostengünstigste Speicheroption sendet und bei Inaktivität automatisch auf Null herunterskaliert. In den kommenden fünf bis sechs Monaten will das Unternehmen stetig skalieren und sich noch stärker auf Engineering und Entwicklerbeziehungen konzentrieren.

Laut Neon gibt es 130.000 aktive Datenbanken, es wird jedoch nicht angegeben, wie viele davon gekauft wurden. Auch wenn die Abrechnung erst im März begonnen habe, "sind wir davon überzeugt, dass Wachstum in den nächsten Jahren ein wichtigeres Ziel sein wird als Profitabilität", sagte ein Sprecher. "Wir zielen in erster Linie auf die Akzeptanz durch Entwickler ab, daher sind unsere größeren Kunden fast alle Partner, die unser Postgres in ihre Produkte einbetten", behauptet Vercel Inc. Laut Klaus Hommels werden Startups mit der entsprechenden Strategie, Finanzierung und Umgebung erfolgreich sein.

Mit einem Projekt, bis zu 10 Filialen, 3 Gigabyte Speicher in jeder Filiale und einem gemeinsam genutzten Computer mit 1 Gigabyte RAM bietet das Unternehmen eine kostenlose Version seines Cloud-Dienstes an.

Mit einem Scheck über 30 Millionen US-Dollar organisierte Menlo Ventures die Investitionsrunde. Beteiligt sind auch der Risikokapitalzweig von GGV Management LLC, Founders Fund LLC, General Catalyst Partners LLC, Khosla Ventures LLC, Snowflake Ventures LLC, Databricks Inc. und der Geschäftsmann Elad Gil. Nikita Shamgunov, der derzeitige CEO von Neon und ehemaliger CEO von MemSQL Inc., wurde von Khosla bereitgestellt. Die 30-Millionen-Dollar-Investitionsrunde der Serie A für Neon wurde vor fast genau einem Jahr abgeschlossen

Durch "Verbesserung der Benutzeroberfläche, Einführung aufregender sichtbarer Funktionen, Finanzierung von Technologiepartnerschaften und anderen Markteinführungsbemühungen“, einschließlich der Förderung von Forschung und Entwicklung im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz, will das Unternehmen die nächste Tranche nutzen, um das Entwicklererlebnis zu verbessern. Das Unternehmen beschäftigt derzeit 60 Mitarbeiter und hofft, bis Ende des Jahres 35 weitere hinzuzufügen.

Daher gibt es viele Startups wie Neon oder andere als Neon, die in der Welt der Startups einen bemerkenswerten Unterschied machen. Ob ein Startup Gelder oder Investoren gewinnen kann, hängt allein von den gesetzten Zielen und Prinzipien des Startups ab. Die klaren Ziele und Absichten des Startups bringen das Unternehmen dorthin, wo es sein muss.

Der kollaborative Ansatz: Die Investition von GQG Partners in die Adani Group hat 4 Milliarden US-Dollar erreicht

Start-ups und Investitionen sorgen weltweit für große Schlagzeilen. Investitionen oder Fonds bilden das Rückgrat jedes Start-ups. Dem jüngsten Bericht zufolge hat eine in den USA ansässige Boutique-Investmentfirma einen 8,1-Anteil von Adani Power erworben, und die Partnerschaft hat im Anlagehorizont einen neuen Höhepunkt von 4 Milliarden US-Dollar (etwa 12 US-Dollar pro Person in den USA) erreicht. Klaus Hommels äußert oft seine Ansichten zu Start-ups und Investitionen und glaubt, dass solche Investitionen wie oben dazu beitragen werden, dass das Land mit einer erheblichen Rendite floriert, wobei Adani Power Vorteile erhält, während GQG Partners faire Renditen erzielt. Seiner Meinung nach ist ein solcher kollaborativer Ansatz notwendig, um Entwicklungen auf globaler Ebene voranzutreiben.

Die Marktkapitalisierung der Gruppe wird mit 125 US-Dollar angegeben, was 56 % niedriger ist als im Jahr September 2022. Obwohl die Bewertung im Vergleich zum Februar um 52 % gestiegen ist, hat GQG Partners zuvor Anteile im Wert von 1 Milliarde US-Dollar an Adani’s Enterprises und Adani’s Green Energy erworben . Die Gruppe hat intensiv daran gearbeitet, das Vertrauen der Anleger wiederherzustellen, gefolgt vom Hindenburg-Bericht, in dem der Gruppe zuvor Aktienmanipulation und die Nutzung des Steuerparadieses vorgeworfen wurden.

Die Anfangsinvestitionen erwiesen sich für Adani Green mit einer Rendite von 88 % und 73,3 % für Adani Enterprise als recht profitabel. Bezogen auf den aktuellen Trend der Investitionen GQG belaufen sich die Anfangsinvestitionen mittlerweile auf fast 3 Milliarden US-Dollar.

Das Obige zeigt, wie der Anlagehorizont floriert und ein positives Licht auf den Bereich des Anlagesektors wirft. Ganz gleich, ob es sich um Startups oder Investitionen handelt, Fonds sind das wichtigste Element, das als Vermittler für Rentabilität und höhere Renditen verantwortlich ist. Unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen klein oder groß ist, benötigen Sie einen Investor, der in Ihr Unternehmen oder Ihre Geschäftsidee investiert und eine gute Rendite erwartet. Sie werden Ihren innovativen Ansatz oder Geist nutzen und dabei die Verwendung der Mittel und den Ertrag des Unternehmens im Auge behalten. Diese multinationalen Investitionen korrelieren miteinander und bilden den Entwicklungsansatz beider Nationen.

4 Dividendenaktien mit einer Rendite von 4 % zum Kaufen und Halten für ein potenzielles lebenslanges Einkommen

Diese Unternehmen erwirtschaften einen stetigen Cashflow zur Deckung ihrer attraktiven Dividenden.

Die aktuelle Dividendenrendite des S&P 500 liegt bei rund 1,6 % und damit deutlich unter ihrem historischen Durchschnitt von über 4 %. Viele Aktien in diesem breiten Marktindex bieten sogar noch niedrigere Dividendenrenditen.

Das bedeutet zwar, dass einkommensorientierte Anleger heutzutage weniger attraktive Optionen haben, aber sie haben einige. Brookfield Renewable (BEPC 2,34 %) (BEP 0,98 %), Public Storage (PSA 0,59 %), Southern Company (SO 0,65 %) und Stag Industrial (STAG 0,55 %) zeichnen sich durch überdurchschnittliche Dividenden aus. Das Quartett bietet Ausschüttungen über 4 %. Noch besser: Sie sollten auch in Zukunft weiter wachsen. Das macht sie zu großartigen Optionen für Anleger, die nachhaltige Einnahmequellen suchen.

Eingebunden in einen starken Megatrend

Brookfield Renewable erzielt derzeit eine Rendite von 4,8 %. Der Moloch erneuerbarer Energien generiert einen sehr vorhersehbaren Cashflow, indem er den emissionsfreien Strom, den er im Rahmen langfristiger Stromabnahmeverträge produziert, an Versorgungsunternehmen und große Unternehmen verkauft. Die Verträge von Brookfield sind in der Regel an die Inflation gekoppelt, was zu einem stetigen Wachstum führt. Das Unternehmen schätzt, dass dieser Faktor seine Funds from Operations (FFO) pro Aktie um 2 bis 3 % pro Jahr steigern wird.

Das Unternehmen verfügt über mehrere weitere Wachstumstreiber. Brookfield verfügt über eine umfangreiche Pipeline an Erweiterungsprojekten in verschiedenen Entwicklungsphasen. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über eine aktive Kapitalrecyclingstrategie (Verkauf von Vermögenswerten mit geringerer Rendite, um neue Investitionen mit höherer Rendite zu finanzieren), um das Wachstum zu steigern. Brookfield geht davon aus, dass diese Treiber den FFO pro Aktie jährlich um mehr als 10 % steigern werden, was den Plan des Unternehmens unterstützt, seine Dividende um 5 bis 9 % pro Jahr zu erhöhen. Brookfield hat seine Ausschüttung in den letzten zwölf Jahren jährlich um mindestens 5 % erhöht.

Die Flexibilität, weiter zu wachsen

Public Storage bringt derzeit eine Rendite von 4,4 %. Der Selfstorage Real Estate Investment Trust (REIT) kassiert relativ stetig steigende Mieteinnahmen. Die Nachfrage nach Self-Storage-Räumen ist in der Regel äußerst langlebig, da Menschen und Unternehmen auch während einer Rezession immer noch Orte zum Lagern ihrer Sachen benötigen. Darüber hinaus ist die Nachfrage nach Self-Storage-Platz in der Vergangenheit stark gestiegen.

Das Unternehmen verfügt über eine der besten Bilanzen der gesamten REIT-Branche. Das gibt ihm ausreichend finanziellen Spielraum für die Entwicklung neuer Selfstorage-Immobilien und Akquisitionen. Das Unternehmen investiert derzeit 554 Millionen US-Dollar in die Entwicklung von 2,5 Millionen Quadratmetern Lagerfläche und gibt 473 Millionen US-Dollar für die Erweiterung bestehender Standorte aus. Darüber hinaus hat der REIT kürzlich zugestimmt, Simply Self Storage im Rahmen eines 2,2-Milliarden-Dollar-Deals zu kaufen.

Die Wachstumstreiber von Public Storage unterstützen die Fähigkeit des Unternehmens, eine stabile und wachsende Dividende zu zahlen. Während der REIT seine Ausschüttung nicht jedes Jahr erhöht hat, hat Public Storage dies Anfang des Jahres durch eine Erhöhung um 50 % wettgemacht. Die Dividende wurde im letzten Jahrzehnt um 140 % erhöht.

Die Macht, weiterhin eine stabile und wachsende Dividende zu zahlen

Southern Company zahlt eine Dividende von 4,2 %. Der Strom- und Gasversorger generiert sehr vorhersehbare Erträge, die durch staatlich regulierte Tarifstrukturen und eine stetige Nachfrage nach seinen Dienstleistungen gestützt werden. Das Unternehmen kann auf eine hervorragende Erfolgsbilanz bei der Ausschüttung von Dividenden zurückblicken und hat 76 Jahre in Folge eine stabile oder steigende Dividende geliefert – in den letzten 22 Jahren konnte die Dividende jeweils gesteigert werden.

Dieser stetige Aufwärtstrend sollte sich fortsetzen. Southern Company ist dabei, das erste neue Kernkraftwerk des Landes seit einer Generation fertigzustellen. Vogtle Unit 3 hat kürzlich den kommerziellen Betrieb aufgenommen, während Unit 4 spätestens Anfang nächsten Jahres in Betrieb gehen soll.

Das seit langem aufgeschobene Projekt wird seinen Kunden kontinuierlich emissionsfreien Strom liefern und gleichzeitig stabile Einnahmen für Southern generieren. Das Unternehmen schätzt, dass das Projekt seinen operativen Cashflow um etwa 700 Millionen US-Dollar pro Jahr steigern wird. Dadurch erhält das Unternehmen mehr Möglichkeiten, Dividenden zu zahlen, weiterhin in das Wachstum seiner Geschäftstätigkeit und die Reduzierung seiner Emissionen zu investieren und eine solide Bilanz aufrechtzuerhalten.

Stabiles Wachstum

Die Dividende von Stag Industrial beträgt derzeit 4,1 %. Der Industrie-REIT zeichnet sich dadurch aus, dass er eine monatliche Dividende zahlt.

Das Unternehmen besitzt ein diversifiziertes Portfolio an Industrieimmobilien, darunter Lagerhallen und leichte Produktionsanlagen, die durch langfristige Mietverträge gesichert sind. Diese Verträge bescheren dem Unternehmen stetig steigende Mieteinnahmen, angetrieben durch Klauseln, die die Mieten um mehr als 2,5 % pro Jahr erhöhen. Unterdessen treibt die starke Nachfrage nach Mietobjekten die Marktmieten in die Höhe, was es Stag Industrial ermöglicht, deutlich höhere Raten zu erzielen, wenn alte Mietverträge auslaufen.

Zusätzlich zum Mietwachstum kann Stag Industrial auf eine hervorragende Erfolgsbilanz bei wertsteigernden Akquisitionen zurückblicken. Es werden ertragsbringende Betriebsimmobilien und solche mit Wertsteigerungspotenzial durch Leasing oder Sanierungsmöglichkeiten gekauft. Der REIT hat in den letzten acht Jahren jährlich Immobilien im Wert von rund 750 Millionen US-Dollar erworben.

Diese Wachstumstreiber ermöglichen es dem REIT, seine monatliche Dividende stetig zu steigern. Seit der Börsennotierung hat das Unternehmen seine Ausschüttung jedes Jahr erhöht

Dieser 9,9 % zahlende Rentenfonds ist lächerlich günstig (13 % Rabatt)

Wir sind zurück in den 1980er-Jahren in der Welt der Unternehmensanleihen – mit Renditen, die durch die Decke gehen. (Ich spreche von sicheren Auszahlungen von 9,9 % und mehr, wenn wir Anleihen über Hochzinsfonds kaufen, wie den, auf den wir weiter unten näher eingehen.)

Wenn Sie damals investiert haben, erinnern Sie sich vielleicht daran, dass die Anleiherenditen deutlich in den zweistelligen Bereich schossen, bevor sie wieder auf den Boden fielen:

Quelle:

Mit anderen Worten: Wenn Sie 1981 einen Unternehmensanleihenfonds gekauft hätten, hätten Sie für die Laufzeit der Anleihen, die in einigen Fällen ein Jahrzehnt betrug, jedes Jahr eine Rendite von 14,2 % erzielt. Und Sie hätten diese Rendite in bar erhalten.

Okay, vielleicht übertreibe ich hier ein wenig: Die Renditen sind heute nicht ganz so hoch, aber für Einkommenssuchende wie uns sind sie immer noch ziemlich gut. Und was noch besser ist: Wir haben viel mehr Zeit, sie einzusperren als die Leute vor 40 Jahren.

Aufgrund der höheren Zinssätze der Fed sind die Renditen auf ihr aktuelles Niveau von 8,5 % gestiegen. Und anders als in den 1980er Jahren bleiben diese Renditen bestehen. Es gilt also das gleiche Prinzip: Besorgen Sie sich die richtigen Anleihen, halten Sie sie über einen langen Zeitraum und Sie erhalten 8,5 % in bar als passive Einnahmequelle, bis sie fällig werden.

Und da die Anleihegläubiger am Ende der Anleihehaltedauer wieder gesund sind, wird auch Ihr investiertes Kapital vollständig ausgezahlt. Aber bevor wir weitermachen, machen wir einen kurzen Abstecher und sprechen über den Elefanten im Raum: das Risiko eines Anleiheausfalls.

Das ist zwar ein echtes Risiko, wird aber oft missverstanden. Um es zu erklären, lassen Sie uns den Lärm hinter uns lassen und einen Blick darauf werfen, wie viele Ausfälle es tatsächlich gibt: Im Jahr 2022 kam es auf dem Markt für Unternehmensanleihen zu 32 Ausfällen. Zum Vergleich: Der Markt für Unternehmensanleihen ist riesig und begibt jährlich über 1 Billion US-Dollar.

Bei so vielen Anleihen auf dem Markt ist es keine Überraschung, dass Zahlungsausfälle nicht so schlimm sind, wie die Leute es darstellen, vor allem, wenn man statt einer einzelnen Anleihe einen auf Anleihen fokussierten geschlossenen Fonds (CEF) kauft. Auf diese Weise „lagern“ wir unsere Anleihenauswahl an einen Profi aus, der weiß, wie man Unternehmen wie den 32, die letztes Jahr zahlungsunfähig waren, aus dem Weg geht.

Betrachten Sie zum Beispiel einen CEF namens Pioneer High Income Fund (PHT), der eine Rendite von 9,9 % erzielt und einen Abschlag von 13 % auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert der Anleihen in seinem Portfolio) aufweist. Diese Rabatte gibt es nur bei CEFs, und PHTs haben zugenommen!

Der Abschlag von PHT hat sich seit Anfang 2016 langsam ausgeweitet, als die Anleiherenditen das letzte Mal ihren Höhepunkt erreichten, weil die Fed die Zinsen erhöhte. Angesichts der starken Performance von PHT seitdem, die eine Rendite von 57 % erzielte, ergibt dies keinen Sinn, verglichen mit einer Rendite von 37 % für den Benchmark SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK).

Und wenn wir uns auf die Performance des Fonds in den ersten beiden Jahren des letzten Zinserhöhungszyklus der Fed konzentrieren, sehen wir, dass er JNK übertrumpfte und fast mit der Performance des S&P 500 mithalten konnte – ein großer Schritt für einen Rentenfonds!

Darüber hinaus erfolgte die gesamte Rendite von PHT in diesem Zweijahreszeitraum in Form einer annualisierten Rendite von 9,9 %. Bedenken Sie auch, dass PHT damals ein kurzes Zeitfenster hatte, um Anleihen zu kaufen, als die Renditen außergewöhnlich hoch waren; Die Renditen erreichten für einige Tage einen Höchststand von 10 % und fielen innerhalb eines halben Jahres wieder auf 6,5 %.

Mit anderen Worten: PHT konnte in diesem kurzen Zeitfenster nur eine begrenzte Menge Anleihen kaufen, um seine Dividende zu erhöhen. Heute liegen Unternehmensanleihen jedoch seit über einem Jahr bei einer durchschnittlichen Rendite von 8,2 %.

Das bedeutet, dass PHT bereits viel Zeit hatte, höhere Renditen zu kaufen, um die Auszahlungen aufrechtzuerhalten, und seine Manager haben noch mehr Zeit, da die Fed nicht beabsichtigt, die Zinsen in absehbarer Zeit zu senken.

Im Jahr 2016 erkannten kluge Händler diese Gelegenheit und erhöhten den Preis für PHT mit steigenden Zinsen auf einen großen Aufschlag. Aber heute passiert das Gegenteil: Die Renditen von Unternehmensanleihen sind länger höher geblieben und der Abschlag von PHT ist größer geworden.

Das macht keinen Sinn. PHT hat es jetzt leicht, höher verzinsliche Anleihen zu beschaffen, um seine Dividendenrendite von 9,9 % aufrechtzuerhalten. Und da der Fonds mit einem Abschlag von 13,1 % auf den Nettoinventarwert gehandelt wird, muss er mit seinem Portfolio nur eine Rendite von 8,6 % erwirtschaften, um die Auszahlungen aufrechtzuerhalten (da die Rendite, die im Hinblick auf die Nachhaltigkeit wirklich zählt, auf der Grundlage des Nettoinventarwerts des Fonds berechnet wird, nicht des diskontierten Marktes). Preis).

Die durchschnittliche Rendite von Unternehmensanleihen liegt bei 8,5 %. Für PHT ist es sehr einfach geworden, seine Dividende aufrechtzuerhalten, und anstatt diesen Fonds mit einem Aufschlag zu bewerten, wird sein Abschlag immer größer!

Märkte sollen effizient sein, aber die Wahrheit ist, dass sie es nicht immer sind, insbesondere in der kleinen Welt der CEFs. Dies sind die Fehlbewertungen, die wir in CEF Insider ausnutzen, und wenn Sie heute einen Anleihenfonds wie PHT kaufen, tun Sie dies, bevor die Rabatte auf diese CEFs verschwinden und damit ihre Preise in die Höhe treiben.

3 aufgeladene Tech-Aktien, die Sie bedenkenlos kaufen können

Es sind noch einige Wachstumsaktien zu attraktiven Preisen verfügbar.

Obwohl sich das Wachstum vieler Technologieaktien drastisch verlangsamt hat, verzeichnen einige weiterhin Quartal für Quartal beeindruckende Wachstumszahlen. Während diese Aktien normalerweise einen hohen Aufschlag erzielen, ist dies bei den drei Aktien, die ich als gute Käufe identifiziert habe, nicht der Fall.

Wenn Sie also einige Wachstumswerte in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, sollten Sie sich eine dieser drei als mögliche Ergänzung ansehen.

1. CrowdStrike

Cybersicherheit ist eine riesige Branche, die nur dann wachsen wird, wenn die Häufigkeit und Schwere der Angriffe zunimmt. Einer der führenden Anbieter von Endpoint-Sicherheit (die Branche, die sich auf den Schutz von Geräten konzentriert) ist CrowdStrike (CRWD 1,85 %). CrowdStrike verfolgt einen Ansatz, bei dem die künstliche Intelligenz an erster Stelle steht, und nutzt ein sich ständig änderndes Modell, das jedes Mal lernt und sich selbst aktualisiert, wenn einer seiner Kunden einem Angriff ausgesetzt ist.

CrowdStrike stellt auch verschiedene andere Cybersicherheitsprodukte her und sein Kundenstamm hat diese übernommen. Im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2024 (endet am 30. April) nutzten 62 % des Kundenstamms fünf oder mehr Produkte. Das Unternehmen verfügt über einen großen und schnell wachsenden Kundenstamm, der im Geschäftsjahr 2023 (Ende 31. Januar) um 41 % auf über 23.000 Kunden wuchs. Die Gewinnung von Kunden und die Gewinnung bestehender Kunden für die Nutzung weiterer Produkte trugen dazu bei, dass das Geschäft von CrowdStrike schnell wuchs, was sich in einem Wachstum des jährlichen wiederkehrenden Umsatzes (ARR) von 42 % im ersten Quartal zeigte.

Das Unternehmen kehrt auch langsam in die Profitabilität zurück und verbuchte im ersten Quartal seinen ersten Quartalsgewinn (obwohl dieser nur 491.000 US-Dollar betrug). Angesichts der Bedeutung der Cybersicherheitsbranche und der schnellen Wachstumsrate von CrowdStrike könnte man meinen, dass die Aktie einen hohen Aufschlag erzielen würde – aber das ist nicht der Fall. CrowdStrike wird mit dem 14-fachen Umsatz gehandelt, ein Schnäppchen angesichts seiner schnellen Wachstumsraten.

CrowdStrike ist derzeit ein Riesengeschäft und Anleger sollten sich diesen Branchenführer zulegen, wenn sie ihrem Portfolio eine Wachstumsaktie hinzufügen möchten.

2. Procore

Das Baugewerbe ist ein Wirtschaftszweig, der nicht viel moderne Technologie eingeführt hat. Die Mission von Procore (PCOR 1,70 %) besteht jedoch darin, dies zu ändern. Die Baumanagementsoftware von Procore verbindet alle Projektbeteiligten miteinander. Dies ermöglicht dem Projektinhaber einen schnellen Überblick über den Finanzstatus, den Ingenieuren die Möglichkeit, Konstruktionsänderungen mitzuteilen, und den Auftragnehmern die Möglichkeit, die aktuellsten Informationen zu erhalten. Procore verbessert die Projekteffizienz und reduziert kostspielige Nacharbeiten durch die Schaffung eines Single Point of Truth.

Seit seinem Debüt auf dem öffentlichen Markt hat Procore seinen Umsatz stetig um fast 30 % gesteigert. Das zweite Quartal bildete keine Ausnahme: Procore lieferte ein weiteres starkes Quartal mit einem Wachstum von 33 %. Procore ist ein viel jüngeres Unternehmen als CrowdStrike und legt daher nicht den gleichen Fokus auf Gewinne. Infolgedessen weist Procore weder einen positiven Free Cashflow (FCF) noch einen positiven Nettogewinn auf.

Dennoch sollte das Anleger nicht davon abhalten, in diese bahnbrechende Aktie einzusteigen, insbesondere wenn Bauunternehmen beginnen, einen stärker vernetzten Technologieansatz zu verfolgen. Da die Aktie nur zum Zehnfachen des Umsatzes gehandelt wird, ist es auf diesen Niveaus auch ein attraktiver Kauf.

3. UiPath

Die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben ist eine Möglichkeit für Unternehmen, mit weniger (oder den gleichen) Mitarbeitern mehr zu erreichen. Wenn es sich um eine sich wiederholende Aufgabe handelt, die ein ständiges Klicken durch Programme zum Ausfüllen von Informationen erfordert, wie etwa eine Spesenabrechnung, dann ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass UiPath (PATH 3,71 %) diese Aufgabe automatisieren kann.

UiPath ist ein führendes Unternehmen im Bereich Robotic Process Automation (RPA) und ein natürlicher Nutznießer des gestiegenen Interesses an künstlicher Intelligenz (KI). Während RPA nicht unbedingt KI ist, kann UiPath verschiedene KI-Tools integrieren, um die Aufgaben zu erhöhen, die RPA automatisieren kann.

Obwohl viele Unternehmen den Kauf von Unternehmenssoftware kürzten, steigerte UiPath seinen ARR im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2024 (endet am 30. April) um 28 %. In Bezug auf die Rentabilität liegt UiPath zwischen Procore und CrowdStrike – es ist ein FCF-positives Unternehmen, verliert aber auf Nettoeinkommensbasis immer noch Geld.

UiPath verzeichnet weiterhin ein erhebliches Kundenwachstum, da die Zahl der Kunden, die jährlich mindestens 1 Million US-Dollar ausgeben, im Jahresvergleich von 168 auf 240 gestiegen ist. Trotz dieses hervorragenden Wachstums können UiPath-Aktien für das 7,3-fache des Umsatzes spottbillig erworben werden. Das ist ein durchaus erschwinglicher Preis für eine schnell wachsende Aktie mit praktischen Anwendungen, und UiPath sollte ganz oben auf der Einkaufsliste jedes Anlegers stehen.